Политика противодействия легализации средств, полученных не законным путем!
Отмывание денежных средств – это действие трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.
Процедуры и методы
- Цель ряда мер и процедур противодействия отмывания денег, которые использует XMoney.cc для верификации подобных операций, является гарантией того, что клиенты, пользующиеся услугами XMoney.cc, в равной степени идентифицированы по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. XMoney.cc позиционирует себя сервисом, помогающим международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств.
- Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.
Придерживаясь политики KYC «Знай своего клиента» сотрудники сервиса вправе произвести верификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.
- Первый документ — государственный идентификационный документ, имеющий обязательную фотографию клиента. Это может быть внутренний паспорт или паспорт для заграничных путешествий, водительские права или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы можем запросить — счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём, не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой иной документ, где указано полное имя клиента, адрес проживания, который он указал в профиле учетной записи.
- Также верификация предусматривает подтверждение личного номера телефона клиента.
Пройдя верификацию, статус счета автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы. - Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.
Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики
Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:
- хранение истории операций клиента в течение трех лет;
- отслеживание и верификация подозрительных операций;
- предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
- приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
- отказ совершать подозрительную операцию.
Пример фото для верификации личности и используемых реквизитов.
Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами используя форму.
